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由于法国兴业银行(Societe Generale)亏损36亿英镑,金融犯罪成为人们关注的焦点,纽约市的监管机构本周警告英国企业面临更大的威胁

英国金融服务管理局(FSA)表示,随着最近的数据显示欺诈行为已使英国公司损失近40亿英镑,因此随着经济风暴云的聚集,公司可能不得不从金融犯罪中获得更高的收益

监管机构表示,在其最新的金融风险前景中,更严峻的商业环境可能会给公司及其员工带来压力,并为一些人提供更多诱惑,让他们偏离法律的错误一面

虽然流氓交易员杰罗姆·凯维尔(Jerome Kerviel)对市场进行不加限制的投注等案例是常见的例外情况,但调查人员预计2008年将会更加忙碌,因为挤压会引诱人们误入歧途,并暴露出在较少困难时期隐藏的问题

英国金融服务管理局的报告称:“当企业面临更加困难的经济条件时,前几年在更加良性条件下犯下的罪行的后果可能更容易被曝光

”会计师Grant Thornton的法务和调查服务部门的合伙人Hossein Hamedani谈到了SocGen的困境:“这种事情往往在困难时期出现,因为流动性迫使问题解决 - 波动的市场增加了可能很小的损失

”斗争但是,随着越来越多的企业挣扎,其他类型的不法行为也可能在崛起 - 例如保险欺诈,因为处于危险边缘的公司的所有者转向绝望的措施,或与'幻影'供应商签订欺诈性合同

“我们的业务是反周期性的,就像破产一样

我们现在很忙,但风暴前的平静 - 我们预计今年会更加忙碌,”Hamedani先生补充道

建筑和支持服务公司Alfred McAlpine是威尔士板岩业务报告“系统性欺诈”后最近发生的事故,该业务为白金汉广场提供服务

在困难的一年里,最终看到McAlpine同意被接管,所谓的欺诈行为及其调查费用使其获得了4000万英镑的法案

由于缺乏详尽和最新的数据,金融犯罪对英国经济目前影响的确切情况很难得到,但去年警察局长报告 - 由FSA引用 - 2005年,商业欺诈成本为38亿英镑

由于保守派,监管机构的财务战略和风险负责人Lyndon Nelson本周表示,SocGen丑闻已成为主要金融机构的一个“有趣的警钟”

匆匆忙忙地审查他们的控制和程序

但与此同时,英国金融服务管理局补充说,处于压力之下的公司只是为了维持生计也可能会让他们失去理智

该监管机构表示,“存在资源可能被转移到处理金融犯罪的风险”

普华永道最近的一项调查发现,英国企业低估了欺诈风险,尽管自2005年以来,该企业的平均犯罪成本增加了一倍多,达到175万英镑

会计师质疑的公司中只有5%认为他们可能会成为受害者

金融服务管理局热衷于强调其通过其金融部门团队在金融领域寻求违法者的胃口,例如与严重欺诈办公室,伦敦金融城警察局和严重有组织犯罪局合作

1月份,监管机构发起了第一起内幕交易刑事诉讼

其含义很明显 - 我们看到的金融犯罪只占实际流行率的一小部分

像SocGen这样的大规模一次性可能成为头条新闻,但在英国企业中,更多的不端行为正在席卷全球

作者:居殓棰

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