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翻过来,公文包里装满了现金

如今,Crooks的首选付款方式是预付卡

根据非营利性消费者组织美国消费者联盟(Consumer Federation of America)周二公布的调查结果,诈骗者正在利用预装借记卡向消费者窃取资金

CFA的新调查汇总了来自美国37个州和地方消费者机构的289,000多起投诉

十大投诉中排名最高的问题包括汽车问题,如错误的维修和误导性广告;与信贷和债务有关的欺诈或非法行为;和伪劣的上门维修或施工

但消费者机构报告称,越来越多的投诉是欺诈者使用预付卡来收钱

骗子喜欢他们,因为他们很难追踪,收集或花钱不需要照片识别

与现金相比,一张小卡可能是数千美元的关键

另一个原因是:在联邦贸易委员会打击电汇欺诈之后,MoneyGram和西联汇款已经收紧了安全漏洞,这可能会让更多的欺诈者利用这些不受监管的金融产品来完成他们的肮脏工作

“就像[电汇]转账一样,骗子可以滥用预付卡,以便在消费者知道他们被欺骗之前迅速获得资金,”CFA消费者保护主管苏珊格兰特说

制作Kaiku Visa预付卡的Kaiku Finance首席执行官Jon Round表示,消费者教育的负担在于减少骗局

“这个行业需要教育消费者,”他说,“并帮助他们意识到他们的卡号和个人识别码有实际价值

”涉及预付卡的诈骗可以以多种方式工作

一个看起来像这样:消费者被告知要获得GreenDot MoneyPak--一种在Walgreens或Walmart等地方作为卡出售的电子汇款服务 - 并在其上加载特定金额

然后,骗子将要求他或她用来将钱转移到另一张预付卡的序列号

根据提交给北达科他州总检察长办公室的投诉,一名州居民通过这种方法向诈骗者支付了超过17,000美元的骗子

涉及预付卡的另一个骗局要求消费者购买装有一定金额的预付卡,并将其作为某种货币计划的一部分发送到地址;例如,进入假彩票或支付假水电费

包括佛罗里达州和俄克拉荷马州,商业改善局和美国退休人员协会在内的几个州都发布了关于使用预付卡和MoneyPaks的诈骗者的警告

本月早些时候,GreenDot是最大的预付卡公司之一,也是MoneyPak的制造商,向消费者发出了自己的欺诈警告,明确指出消费者不应该向他们不认识的人提供MoneyPak序列号

GreenDot的MoneyPak系统已经成为一种特别受欢迎的方法,因为通过该系统发送的资金是无法追踪的,并且该公司不承担欺诈或盗窃资金的责任

消费者联合会的格兰特表示,陌生人要求使用MoneyPak或其他预付卡的任何请求都应被视为骗局

某些商家可以使用MoneyPaks进行付款,但消费者应在共享序列号之前查看GreenDot网站上的商家列表

她说,任何来自陌生人通过邮件寄送已装满的预付卡的请求都可能是假的

“这相当于把现金放在信封里,”格兰特说

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